中原銀行企業(yè)財務(wù)智能分析咨詢項目 招標(biāo)公告

1、招標(biāo)條件

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求，中原銀行股份有限公司（下稱：“中原銀行”或“招標(biāo)人”）擬對 企業(yè)財務(wù)智能分析咨詢項目 進行公開招標(biāo)，招標(biāo)代理機構(gòu)為  河南省機電設(shè)備招標(biāo)股份有限公司，項目資金來源為自籌資金，歡迎符合要求的潛在投標(biāo)人投標(biāo)。

2、項目概況及招標(biāo)范圍

2.1項目名稱：中原銀行企業(yè)財務(wù)智能分析咨詢項目

2.2招標(biāo)范圍：

2.2.1 行內(nèi)財務(wù)分析現(xiàn)狀調(diào)研分析

調(diào)研行內(nèi)信貸系統(tǒng)中設(shè)計的各種類型財務(wù)報表模板、存儲的財務(wù)報表數(shù)據(jù)質(zhì)量等內(nèi)容，分析存在的問題，根據(jù)分析結(jié)論設(shè)計優(yōu)化財務(wù)報表模板、提升財務(wù)報表數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面的方案。調(diào)研行內(nèi)財務(wù)智能分析工具建設(shè)情況，規(guī)劃適配行內(nèi)業(yè)務(wù)需求和技術(shù)架構(gòu)的方案。

2.2.2 全行統(tǒng)一財務(wù)指標(biāo)體系建設(shè)

圍繞財務(wù)風(fēng)險模型現(xiàn)階段的關(guān)鍵指標(biāo)訴求，并考慮到未來業(yè)務(wù)拓展與模型優(yōu)化的潛在需求，設(shè)計具有高度適應(yīng)性、多層次、多維度的統(tǒng)一財務(wù)指標(biāo)體系。結(jié)合我行內(nèi)部積累的征信、稅務(wù)、發(fā)票、資金流水等數(shù)據(jù)，設(shè)計可用于提升財務(wù)分析結(jié)論準(zhǔn)確性的泛財務(wù)指標(biāo)。設(shè)計財務(wù)指標(biāo)體系中各項指標(biāo)計算口徑的規(guī)范化與標(biāo)準(zhǔn)化處理方案，使其能夠靈活、精準(zhǔn)地適配行內(nèi)多種不同格式與類型的財務(wù)報表，消除指標(biāo)在不同類型報表上的計算偏差。

2.2.3 企業(yè)財務(wù)智能分析模型建設(shè)

企業(yè)財務(wù)智能分析模型主要包括：財務(wù)策略檢驗?zāi)Ｐ汀⒇攧?wù)可信度模型、財務(wù)健康度模型。

財務(wù)策略檢驗?zāi)Ｐ秃诵墓δ茉谟诰珳?zhǔn)判定財務(wù)報表是否達到可量化評估財務(wù)可信度與健康度的標(biāo)準(zhǔn)。該模型從財務(wù)報表數(shù)據(jù)的完整性、有效性以及科目間勾稽關(guān)系等方面檢核報表數(shù)據(jù)質(zhì)量。

財務(wù)可信度模型旨在精確識別財務(wù)報表中可能存在的粉飾、舞弊及造假行為，并以量化的方式輸出客觀、準(zhǔn)確的評價結(jié)論，為決策提供有力依據(jù)。該模型的建設(shè)需要采用專家規(guī)則和算法模型相結(jié)合的方式，同時要考慮行業(yè)特性、區(qū)域特征、客戶群體多樣性等差異，對模型定制化開發(fā)。

財務(wù)健康度模型旨在對企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險狀況進行全面、深入且精準(zhǔn)的評估，并以直觀、量化的結(jié)論形式，為對公信貸業(yè)務(wù)審批提供堅實可靠的決策支撐。該模型的建設(shè)需要結(jié)合公信貸業(yè)務(wù)審查審批環(huán)節(jié)中對企業(yè)財務(wù)風(fēng)險剖析的實際訴求采用專家規(guī)則和算法模型相結(jié)合的方式，還要考量行業(yè)、客戶等差異對模型定制化開發(fā)。

整合外部數(shù)據(jù)和行內(nèi)數(shù)據(jù)，搭建具有廣泛參考價值的行業(yè)參照值體系，為關(guān)鍵財務(wù)指標(biāo)的行業(yè)對比分析提供堅實的數(shù)據(jù)支撐。充分運用內(nèi)外部財務(wù)及非財務(wù)數(shù)據(jù)資源，如征信信息、稅務(wù)數(shù)據(jù)、銀行流水明細、發(fā)票詳情等，從多個側(cè)面相互印證財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性與可靠性，提升財務(wù)風(fēng)險分析結(jié)論的精準(zhǔn)性。財務(wù)分析模型需支持對一般企業(yè)、金融機構(gòu)、事業(yè)單位、集團合并報表等類型報表的分析。

2.2.4 對公信貸全流程應(yīng)用方案

結(jié)合我行對公信貸全流程業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，基于同業(yè)最佳實踐，整理財務(wù)風(fēng)險模型結(jié)論在貸前、貸中、貸后場景下的不同應(yīng)用方案。

2.2.5 咨詢成果落地保障

結(jié)合2.2.1至2.2.4的咨詢成果設(shè)計業(yè)務(wù)需求，完成系統(tǒng)監(jiān)理，并對需求實施情況進行監(jiān)理，針對測試中的問題進行分析、風(fēng)險評估，對業(yè)務(wù)需求給出具體優(yōu)化方案并進行后續(xù)的測試驗收工作，保證咨詢成果上線質(zhì)量。

2.2.6 知識轉(zhuǎn)移、培訓(xùn)與專項輔導(dǎo)

項目過程中進行全方位的知識轉(zhuǎn)移和培訓(xùn)，除了提供必要的項目實施方法論和項目實施成果的培訓(xùn)之外，通過針對特定案例專項輔導(dǎo)的形式，針對我行相關(guān)工作人員進行實操性訓(xùn)練，確保咨詢方案和成果在實操層面落地。

具體詳見招標(biāo)文件。

2.3服務(wù)期限：合同簽訂后6個月內(nèi)完成咨詢主體工作，合同簽訂后12個月內(nèi)完成系統(tǒng)實施監(jiān)理及知識轉(zhuǎn)移培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，售后服務(wù)期為項目最終驗收通過后的12個月。

2.4質(zhì)量要求：合格，符合招標(biāo)人服務(wù)要求。

2.5標(biāo)段劃分：本項目共1標(biāo)段。

2.6中標(biāo)單位數(shù)量：1名。

3、投標(biāo)人資格要求

3.1營業(yè)執(zhí)照：投標(biāo)人應(yīng)在中華人民共和國境內(nèi)注冊，具有獨立承擔(dān)民事責(zé)任能力的法人或其分支機構(gòu)或其他組織（提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件）。

3.2 人員要求：投標(biāo)人應(yīng)具有專業(yè)項目管理人員與技術(shù)團隊，具備完善的技術(shù)支持和售后服務(wù)體系（提供加蓋投標(biāo)人公章的承諾函）。

3.3 業(yè)績要求：投標(biāo)人須至少提供兩份2021年1月1日（以合同簽訂時間為準(zhǔn)）以來在銀行（國有大型商業(yè)銀行、全國股份制銀行、上市城商行、上市農(nóng)商行)做過的同類咨詢或?qū)嵤╉椖孔C明材料（證明材料的形式包括但不限于：合同首頁、標(biāo)的頁、服務(wù)內(nèi)容、合同簽署頁等相關(guān)材料的掃描件）。

3.4 財務(wù)要求：具有良好的商業(yè)信譽和健全的財務(wù)會計制度。（投標(biāo)人須提供經(jīng)審計的完整的2022年度及2023年度財務(wù)報告，需注冊會計師簽字并蓋章。(成立不足兩年的，自成立之年開始提供，成立不足一年的，需提供企業(yè)成立至今的財務(wù)報表。）

3.5 信譽要求：

3.5.1投標(biāo)人被列為失信被執(zhí)行人的，禁止參加本次投標(biāo)活動。投標(biāo)人可通過“信用中國”網(wǎng)站（www.creditchina.gov.cn）或“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”網(wǎng)站（zxgk.court.gov.cn/shixin/）查詢相關(guān)主體（包括投標(biāo)人、法定代表人（或負責(zé)人））是否為失信被執(zhí)行人，并提供查詢網(wǎng)頁（查詢網(wǎng)頁需體現(xiàn)查詢時間，查詢時間需在公告發(fā)布之后）；

3.5.2投標(biāo)人需提供在“中國裁判文書網(wǎng)”網(wǎng)站（wenshu.court.gov.cn）刑事案由→貪污賄賂罪→行賄罪的查詢詳細頁面（查詢網(wǎng)頁需體現(xiàn)查詢時間，查詢時間需在公告發(fā)布之后）。查詢對象包括企業(yè)、法定代表人（或負責(zé)人）），2021年1月1日以來，經(jīng)查詢有行賄犯罪記錄的將被取消投標(biāo)資格。

3.6 其他要求：

3.6.1投標(biāo)人近三年內(nèi)在經(jīng)營活動中未出現(xiàn)嚴(yán)重違約、無涉及商業(yè)賄賂等相關(guān)違規(guī)、違紀(jì)和違法行為，企業(yè)財產(chǎn)沒有處于被接管、凍結(jié)或破產(chǎn)狀態(tài)，對客戶信息承擔(dān)保密義務(wù)；（提供加蓋投標(biāo)人公章的承諾書）

3.6.2單位負責(zé)人為同一人或者存在控股、管理關(guān)系的不同單位，不得參加本項目的投標(biāo)【提供加蓋投標(biāo)人公章的“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”中公示的公司信息、股東（或投資人）信息】。

3.7本項目不接受聯(lián)合體投標(biāo)。

4、資格審查辦法

本項目采用資格后審。

5、招標(biāo)文件的獲取

5.1招標(biāo)文件獲取時間：2025年1月27日9時00分至2025年2月10日17時00分。

5.2招標(biāo)文件獲取方式：凡有意參與的潛在投標(biāo)人，請登錄中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺（www.365trade.com.cn）獲取招標(biāo)文件（已在該平臺注冊過的投標(biāo)人請直接登錄平臺獲取招標(biāo)文件，未在該平臺注冊的投標(biāo)人請先注冊，平臺注冊為一次性免費注冊, 注冊成功后，可以及時參與平臺上所有發(fā)布的招標(biāo)項目）。

5.3 招標(biāo)文件售價：500元，平臺服務(wù)費400元，售后不退。

5.4 潛在投標(biāo)人須通過平臺填寫“購標(biāo)申請”，并上傳公告要求提供的資料，資料全部粘貼到一個word上并轉(zhuǎn)成PDF格式上傳，經(jīng)項目負責(zé)人審核通過的投標(biāo)人，請務(wù)必在標(biāo)書獲取截止時間前登錄中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺（www.365trade.com.cn），進入“我的購物車”界面，選擇招標(biāo)項目進行招標(biāo)文件購買操作，否則將無法獲取電子版招標(biāo)文件。

5.5招標(biāo)文件費用發(fā)票由招標(biāo)代理機構(gòu)在開標(biāo)后出具，平臺服務(wù)費發(fā)票由平臺公司出具，投標(biāo)人需要發(fā)票的，可通過“發(fā)票管理”下載平臺服務(wù)費電子發(fā)票。需要開具招標(biāo)文件的發(fā)票的，投標(biāo)人可將開票信息發(fā)送至招標(biāo)代理機構(gòu)郵箱。

5.6投標(biāo)人完成費用支付后投標(biāo)人即獲得下載招標(biāo)文件的權(quán)限。請在招標(biāo)文件獲取時間內(nèi)下載招標(biāo)文件，超過獲取時間無法獲得下載招標(biāo)文件權(quán)限，且不具備參與本項目投標(biāo)的資格。

5.7投標(biāo)人針對投標(biāo)人注冊、CA證書辦理、網(wǎng)上應(yīng)答操作等相關(guān)業(yè)務(wù)的咨詢，請直接撥打中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺咨詢電話為：010-86397110；平臺將確保下載者的購買信息在開標(biāo)前對平臺公司有關(guān)工作人員保密；如下載者主動與平臺公司工作人員聯(lián)系咨詢事宜，則視為下載者主動放棄信息保密的權(quán)利，平臺公司將不承擔(dān)任何責(zé)任。

5.8投標(biāo)人必須在制作電子投標(biāo)文件之前完成CA證書的辦理，并使用CA證書進行加密后才能投標(biāo)；否則將無法正常投標(biāo)。CA證書具體辦理流程參見中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺賬戶中“北京CA申請”“CA申請幫助”“CA辦理指南”查看，也可撥打中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺統(tǒng)一服務(wù)熱線010-86397110進行咨詢。

6、投標(biāo)文件的制作

6.1投標(biāo)人通過“環(huán)境檢測”下載并安裝檢測工具。

6.2安裝完成后啟動檢測工具，逐一安裝檢測工具中的插件。

6.3打開從中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺上下載的后綴名為.zzlh的電子招標(biāo)文件，按提示進行電子投標(biāo)文件的制作。

6.4使用CA對制作好的電子投標(biāo)文件進行加密并導(dǎo)出加密電子招標(biāo)文件。

7、投標(biāo)文件的遞交

7.1投標(biāo)文件的上傳/遞交截止時間（投標(biāo)截止時間，下同）見招標(biāo)文件。

7.2加密電子投標(biāo)文件為“中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺www.365trade.com.cn/)”網(wǎng)站提供的中招聯(lián)合電子招投標(biāo)平臺投標(biāo)文件制作工具制作生成的加密版投標(biāo)文件。加密的電子投標(biāo)文件（*.zfile格式）須在投標(biāo)截止時間前通過“中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺 (www.365trade.com.cn/）”上傳遞交。

7.3本項目采用“遠程不見面”開標(biāo)方式，遠程開標(biāo)大廳網(wǎng)址為www.365trade.com.cn，投標(biāo)人無需到現(xiàn)場參加開標(biāo)會議，無需到達現(xiàn)場提交原件資料投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在投標(biāo)截止時間前，登錄遠程開標(biāo)大廳，在線準(zhǔn)時參加開標(biāo)活動并使用CA證書進行投標(biāo)文件解密等。

7.4不見面服務(wù)的具體事宜請中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺統(tǒng)一服務(wù)熱線010-86397110進行咨詢。

7.5 逾期上傳的或者未上傳的投標(biāo)文件，招標(biāo)人不予受理。

8、發(fā)布公告的媒介

本招標(biāo)公告在《中國招標(biāo)投標(biāo)公共服務(wù)平臺》、《中招聯(lián)合招標(biāo)采購平臺》上發(fā)布，其它媒介轉(zhuǎn)載無效。

9、聯(lián)系方式

招 標(biāo) 人：中原銀行股份有限公司

聯(lián) 系 人：耿慧強

聯(lián)系電話：17737798573

地    址：鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路23號中科大廈25樓

招標(biāo)代理：河南省機電設(shè)備招標(biāo)股份有限公司

聯(lián) 系 人：于女士、畢先生

聯(lián)系電話：0371-65928026、65928339

地    址：鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路23號中科大廈8樓

電子郵箱：ztz310@126.com

202501261155555006373926104編輯：365trade.co